Wanneer zijn we nu écht duurzaam aan het beleggen?

Duurzaamheid wordt steeds belangrijker, gaat het nu om beleggingsfondsen, leverdiensten of verpakkingen … Alles moet duurzaam zijn. Het is logisch dat er hier veel belang aan gehecht wordt, aangezien we door de opwarming van de aarde voorzichtiger moeten zijn. Toch is het soms moeilijk om te onderscheiden wat duurzaam is en wat niet, in onderstaand artikel kunt u wat meer lezen over duurzame beleggingsfondsen, hoe ze gerangschikt worden en welke het zijn.

Het gebeurt vaak dat er een artikel verschijnt op de Tijd omtrent duurzame fondsen, het gaat dan bijvoorbeeld over de 10 duurzaamste fondsen ter wereld. Maar de vraag waar niet op geantwoord wordt is hoe deze top 10 samengesteld wordt. Er zijn verschillende herkenningspunten opgebouwd omtrent duurzame fondsen, deze worden onderverdeeld in enkele categorieën:

  • Artikel 6-8-9
  • Thema
  • Impact
  • ESG

duurzaam1.jpg

Artikel 6-8-9:

Dit is een Europees geregeld fenomeen, hierin worden fondsen verdeeld in 3 klassen (6-8-9). De verdeling is als volgt:

  • Artikel 6: dit zijn fondsen die geen duurzaamheidskenmerken vertonen (grijze categorie)
  • Artikel 8: dit zijn fondsen met enkele duurzaamheidskenmerken (lichtgroene categorie)
  • Artikel 9: dit zijn fondsen met duurzaamheidsdoelstellingen in hun beleggingsbeleid (donkergroene categorie)

Het is echter moeilijk om te achterhalen welke fondsen welke code hebben, aangezien fondsen dit niet verplicht moeten vermelden. Als u dit te weten wilt komen, kunt u altijd de wettelijke documentatie doornemen, want hierin wordt dit wel vermeld.

Thema

Hiermee doelt men op de manier waarop de fondsen hun kapitaal investeren. In welke sectoren investeren ze? Welke regio’s? Wordt het fonds actief beheert?... Het thema gaat vooral over het beheer en hoe ze het verworven kapitaal alloceren.

Impact

Dit gaat vooral over de ‘artikel-9’ fondsen, om een ‘artikel 9’ fonds te zijn moet het fonds, zoals eerder vermeld, duurzaamheidsdoelstellingen hebben staan in hun beleggingsbeleid. De categorie ‘impact’ gaat in op wat deze doelstelling van effect hebben op de portefeuille van het fonds. Deze controle is nog verder aan het ontwikkelen, maar we krijgen toch vaker een zeer duidelijk beeld van de impact.

ESG (environmental, social & governance)

Tot slot zouden we juist nog het principe ‘ESG’ willen bespreken, dit zijn eigenlijk de doelstellingen die vermeld worden bij ‘artikel-9’ fondsen. Een fonds kan investeren op basis van één of meerdere van deze doelstellingen. In de afbeelding kunt u de doelstellingen zien.

duurzaam2.jpg

Bij Adviesbureau Stroo & Partners beleggen we in allerlei fondsen, als u wilt beginnen met beleggen of extra beleggingen aangaan kunt u bij ons steeds terecht voor een professioneel advies op maat, Dit e-mailadres wordt beveiligd tegen spambots. JavaScript dient ingeschakeld te zijn om het te bekijken..

Contactgegevens

Adviesbureau Stroo & Partners
Leopold I-laan 52
8000 Brugge
FSMA nr 102320 A-cB
Tel 050 31.00.35
info@a-rs.be

Juridische info - Privacy Policy

Copyright A.R.S. & Partners 2017 - Webconcept by Nextmove

Deze site gebruikt cookies en vergelijkbare technologiën.   Door uw browserinstellingen te te wijzigen, kan u cookies weigeren. Meer info.     Ik ga akkoord

We maken bij het aanbieden van deze informatie en diensten gebruik van cookies. Een cookie is een eenvoudig klein bestandje dat door uw browser op de harde schijf van uw computer wordt opgeslagen. Daarmee kan onder andere het gedrag van gebruikers op deze website anoniem worden geanalyseerd. U kan uw browser instellen om u te waarschuwen wanneer een cookie wordt aangemaakt of om de automatische aanmaak ervan te verhinderen. U kan het gebruik van cookies door deze website weigeren, maar dit kan wel de functionaliteit en het gebruiksgemak beperken.